Bajo la lupa: ARCA investigará transferencias entre cuentas propias que no cumplan con estos requisitos

La Agencia de Regulación y Control Aduanero (ARCA) investigará las transferencias entre cuentas propias que no cumplan con estos requisitos. Así lo informó el nuevo organismo fiscal, encargado de supervisar los movimientos financieros en Argentina.

De esta manera, explicaron que existe una serie de criterios que activarán su "lupa" sobre las transferencias de dinero, especialmente entre cuentas bancarias y billeteras virtuales. Con el aumento de las transacciones digitales, el organismo intensificó su control sobre aquellos contribuyentes que realicen movimientos sospechosos o fuera de los límites establecidos.

Uno de los principales focos de atención de ARCA será cualquier transferencia de dinero entre cuentas propias que supere ciertos límites sin una justificación válida. Para los contribuyentes que no tienen ingresos formales declarados, el límite es de $400,000 en movimientos de ingresos y egresos entre cuentas. Si el contribuyente supera este monto sin poder acreditar el origen de los fondos, es probable que ARCA inicie una investigación exhaustiva para determinar su procedencia.

Por otra parte, el organismo fiscal hizo hincapié en la importancia de que todos los movimientos estén respaldados por la documentación adecuada. Esto incluye, por ejemplo, la necesidad de presentar boletas de compra y venta, recibos de sueldo o constancias de monotributo, entre otros documentos. Si no se puede justificar el origen de los fondos transferidos, tanto el banco como el propio organismo recaudador pueden solicitar información adicional, lo que podría desencadenar una inspección más detallada.

Otro de los puntos clave que ha establecido ARCA es el límite de las transferencias no declaradas. Cualquier transacción que supere los 700 mil pesos debe ser informada al organismo, junto con la documentación que respalde los ingresos declarados del contribuyente. De no hacerlo, el contribuyente se expone a una posible investigación o al inicio de un proceso de control.

ARCA también ha subrayado la importancia de responder a tiempo a las solicitudes de las entidades financieras, como bancos y fintechs, que puedan requerir una justificación sobre los fondos transferidos. La falta de respuesta o la no entrega de la documentación solicitada puede derivar en la emisión de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) a la Unidad de Información Financiera (UIF), lo que podría generar consecuencias legales o financieras.

CUÁL ES LA DOCUMENTACIÓN QUE PUEDE SOLICITAR ARCA

En cuanto a la documentación que ARCA puede pedir, se incluyen no solo los recibos de sueldo o facturas de compra, sino también certificados de fondos emitidos por un contador público y otros documentos que acrediten la procedencia de los fondos. Este proceso se enmarca dentro de la política de control y transparencia financiera implementada por el organismo, que busca prevenir el lavado de dinero y otras actividades ilícitas.

Con información de Minuto Uno, intervenida por IA, bajo supervisión y edición de ADNSUR